Como a IA está transformando as cooperativas de crédito agrícola?

Segundo o Banco Central, as cooperativas de crédito cresceram de forma sustentável e com bases sólidas mais do que o restante do Sistema Financeiro Nacional (SFN) em 2022. Entre 2020 e 2022, a parcela das cooperativas no crédito quase dobrou. Ela foi de 3,8% em 2020 para 7,05% em 2022.

Esse movimento confirma duas discussões feitas até então: a ampliação da base de cooperados e a representatividade do segmento no País.

A última edição do Panorama do Sistema Nacional de Crédito Cooperativo (SNCC),  divulgado no meio de 2023 pelo BC, mostra que 55,3% dos municípios brasileiros possuem pelo menos uma unidade de atendimento de cooperativas. No total, existem 9.122 unidades em todas as regiões do país.

Hoje, essa rede possui 799 cooperativas singulares, 32 cooperativas centrais, 4 confederações e 2 bancos cooperativos. Em alguns casos, as cooperativas são a única alternativa presencial de acesso a serviços financeiros pela inexistência de agências bancárias tradicionais.

Além disso, com aumento de 28,6% no último ano, o total de ativos do cooperativismo de crédito somou R$ 590 bilhões em dezembro de 2022. Esse valor é quase o dobro quando comparado com a expansão de ativos das entidades restantes do SFN foi de 11%.

Diante desse cenário, uma nova discussão vem ganhando força: como a tecnologia, em especial a inteligência artificial (IA), está sendo utilizada por esse segmento?

Neste artigo, vamos mostrar quais são os desafios das cooperativas no país, bem como a IA está sendo utilizada. Boa leitura!

Como está o Crescimento das cooperativas de crédito agrícola?

O movimento das cooperativas brasileiras entrou em um período de expansão. As projeções de crescimento se tornaram significativas, superando de três a quatro vezes o avanço esperado do Produto Interno Bruto (PIB) do país.

Em matéria publicada pelo Sistema Ocergs, Marcio Lopes de Freitas, presidente da OCB Nacional, estima um aumento de aproximadamente 10% no setor cooperativista, ultrapassando as expectativas para o crescimento do PIB em 2023, previsto em 2,9%.

Lopes ressalta um crescimento de 25% no ramo de crédito e um avanço de mais de 12% no setor agropecuário no último ano. Com base nesses resultados promissores, ele prevê que os números devem se manter ou até mesmo superar esses patamares.

Atualmente, o movimento cooperativista tem os seguintes números:

• 4.693 cooperativas no país;
• mais de 20,5 milhões de cooperados;
• geração de mais de 524 mil empregos diretos.

Esses dados refletem o contínuo fortalecimento do modelo cooperativista como um motor para uma sociedade mais justa e colaborativa.

Qual é o papel da IA nas cooperativas de crédito?

Com a crescente das cooperativas, fica evidente a necessidade de mudar a forma como as cooperativas lidam com o agronegócio. Afinal, existem uma série de variáveis e pontos de atenção nesse segmento.

Por exemplo, a quantidade de documentos que são exigidos no momento da safra é alta. Isso pode atrasar a geração de novos negócios para os dois lados. Além disso, fazer uma boa gestão de informações de um contrato ou negócio é essencial. Concentrar as informações em planilhas ou e-mails pode ser desastroso.

É aqui que a inteligência artificial entra em cena. Com sua capacidade de analisar grandes volumes de dados, a IA pode ajudar as cooperativas de crédito agrícola a tomar decisões mais informadas e a identificar padrões e tendências que poderiam passar despercebidos de outra forma. Além disso, a automação de processos pode aumentar a eficiência operacional e reduzir custos.

Um exemplo é o que a Startaideia vem fazendo com cooperativas com a plataforma de Gestão de Visitas. Nela, todas as informações são cadastradas de forma simples e rápida. Com isso, os times conseguem identificar novas oportunidades de negócio, padronizar atendimento e produzir análises rápidas e precisas a partir dos dados lá inseridos.

A tecnologia também ajuda na geração de informações sobre roteiros, performance, e produtividade de gerente de negócios no campo. Como resultado, temos uma mudança cultural que impacta e simplifica a forma das cooperativas lidarem com os seus clientes.

Por exemplo, um cliente da Startaideia que utiliza a plataforma já conseguiu melhorar significativamente a gestão das visitas realizadas a partir do check-in realizado pelos seus funcionários e histórico da relação com o cooperado.

Quais são os benefícios para agricultores e cooperativas?

O uso da Inteligência Artificial (IA) na agricultura oferece uma série de benefícios tanto para os agricultores quanto para as cooperativas. Alguns dos mais importantes englobam a otimização da produção e gestão de recursos. A tecnologia ajuda na análise de dados, como condições climáticas, qualidade do solo e histórico de cultivo, e recomenda práticas mais eficientes, otimizando a produção.

Além disso, os algoritmos também ajudam a prever pontos como a quantidade de colheita esperada e demanda do mercado. Esses dados também ajudam na identificação de pragas e doenças nas plantações. Como resultado, o produtor tem uma melhor gestão da produção e dos estoques.

A automação de processos também permite a realização de tarefas como plantio, irrigação e colheita de forma autônoma. Isso reduz a dependência de mão de obra humana e aumenta a eficiência operacional.

Finalmente temos a análise de dados e tomada de decisão. A inteligência artificial consegue analisar grandes volumes de dados de mercado, como preços de commodities e tendências de consumo. O resultado ajuda as cooperativas a tomar decisões estratégicas sobre quais cultivos plantar e quando vendê-los.

Dessa forma, ao processar grandes quantidades de dados em tempo real, a IA pode fornecer insights importantes para os agricultores e cooperativas, auxiliando na tomada de decisões mais informadas e assertivas.

Qual é o futuro das cooperativas de crédito agrícola com IA?

À medida que a tecnologia continua a evoluir, o futuro das cooperativas de crédito agrícola parece promissor. Com o uso inteligente da IA, essas instituições podem se tornar ainda mais ágeis e eficazes em apoiar os agricultores e impulsionar o desenvolvimento rural.

As cooperativas de crédito agrícola desempenham um papel vital no apoio aos agricultores e no desenvolvimento das comunidades rurais. Com a ajuda da inteligência artificial, elas estão se preparando para enfrentar os desafios do futuro de forma mais eficaz do que nunca. Ao adotar essa tecnologia de forma responsável, as cooperativas de crédito agrícola podem garantir um futuro próspero para os agricultores e para o setor agrícola como um todo.

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